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      存在這三種情況就是非法集資 千萬不要碰

       2021/04/09/ 09:00 來源:蘭州日報

      甘肅省市場監督管理局4月7日消息,《防范和處置非法集資條例》,自2021年5月1日起施行。《條例》就如何認定為非法集資有了更為明確的界定。

      只要有這“三要件”千萬不要碰

      防范和處置非法集資是一項長期、復雜、艱巨的系統性工程,關系人民群眾切身利益、經濟金融健康發展和社會穩定大局。如何認定為非法集資?

      《條例》明確了非法集資“三要件”:一是“未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定”,即非法性;二是“許諾還本付息或者給予其他投資回報”,即利誘性;三是“向不特定對象吸收資金”,即社會性。

      《條例》進一步指出,對轄區的下列行為,涉嫌非法集資的,處置非法集資牽頭部門應當及時組織調查認定:(一)設立互聯網企業、投資及投資咨詢類企業、各類交易場所或者平臺、農民專業合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金;(二)以發行或者轉讓股權、債權,募集基金,銷售保險產品,或者以從事各類資產管理、虛擬貨幣、融資租賃業務等名義吸收資金;(三)在銷售商品、提供服務、投資項目等商業活動中,以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金;(四)違反法律、行政法規或者國家有關規定,通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息;(五)其他涉嫌非法集資的行為。

      企業名禁亂用金融理財等字樣

      針對一些企業擅用“金融”“理財”等字樣欺騙、誤導公眾非法從事金融業務活動的問題,《條例》規定,除法律、行政法規和國家另有規定外,企業、個體工商戶名稱和經營范圍中不得包含:“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權眾籌”等字樣或者內容。銀保監會有關負責人表示,金融是特許行業,一般工商企業一律不得從事或者變相從事法定金融業務,誰都不能“無照駕駛”。

      非法集資中獲得的廣告費、代言費須清退

      對于“通過廣告和互聯網傳播非法集資信息”的問題,為有效切斷非法集資信息傳播鏈條,《條例》對廣告發布規則、相關部門職責等規定了針對性措施:一是禁止違法發布集資類廣告信息;二是明確監管職責,構建非法集資廣告和互聯網信息治理長效機制;三是壓實廣告經營者、廣告發布者和互聯網服務提供者責任。

      《條例》規定,廣告經營者、廣告發布者應當依照法律、行政法規查驗相關證明文件,核對廣告內容。對沒有相關證明文件且包含集資內容的廣告,廣告經營者不得提供設計、制作、代理服務,廣告發布者不得發布。

      對于“非法集資資金如何清退”的問題,《條例》明確,非法集資人、非法集資協助人應當向集資參與人清退資金;清退過程應當接受處置非法集資牽頭部門監督;任何單位和個人不得從非法集資中獲取經濟利益。

      加大處罰力度 最高處以違法所得3倍以下罰款

      為及時有效處置非法集資,《條例》明確賦予處置非法集資牽頭部門組織調查、處置涉嫌非法集資行為的相關手段措施。同時,《條例》加大了對非法集資相關責任主體的懲處力度,形成有力震懾。

      懲處對象:非法集資單位和個人;非法集資單位的主要負責人和直接責任人、非法集資協助人;未履行非法集資防范義務的廣告經營者和發布者、互聯網信息服務提供者、金融機構、非銀行支付機構。

      處罰種類和處罰力度:按照處罰力度與危害程度相匹配原則,規定給予警告、處以罰款、責令停產停業、吊銷許可證、吊銷營業執照或者登記證書;加大處罰力度,對非法集資人處集資金額20%以上1倍以下的罰款,對非法集資協助人處違法所得1倍以上3倍以下的罰款等。

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